Miért fontos a tudatos megtakarítás?

A megtakarítás nem arról szól, hogy mennyit teszel félre, hanem arról, hogy hová és hogyan. A City Life-nál átnézzük a teljes pénzügyi helyzeted, és olyan megtakarítási formát ajánlunk, amely valóban illik a céljaidhoz, az időtávodhoz és a kockázatviselő képességedhez, felesleges kötöttségek nélkül.

Hogyan dolgozunk együtt?

Felmérjük, mire takarítasz meg, vésztartalék, lakáscél, gyermek jövője, nyugdíj és ehhez igazítjuk a stratégiát. Bemutatjuk az elérhető lehetőségeket, összehasonlítjuk a hozamokat és költségeket, majd segítünk a teljes ügyintézésben.

Amiben segítünk:

- Állampapír, befektetési alap, lakástakarék és tartós befektetés összehasonlítása.
- Időtáv és kockázat alapján szabott megtakarítási portfólió kialakítása.
- Adómentes és adókedvezményes formák kihasználása (TBSZ, NYESZ).
- Gyermek jövőjét célzó megtakarítások tervezése akár 18 éves távra.
- Rendszeres felülvizsgálat, hogy a megtakarításod a piaci helyzethez igazodjon.

Cél és eszköz összehangolása

Más eszköz kell egy 3 éves és más egy 20 éves célhoz. Mi nem egyetlen "népszerű" terméket ajánlunk. Végigvesszük, mire takarítasz meg, és ehhez választjuk ki a legmegfelelőbb pénzügyi formát, hogy a pénzed valóban dolgozzon érted.

Hozam és biztonság egyensúlya

A magasabb hozam mindig nagyobb kockázattal jár, de neked nem kell pénzügyi szakértővé válnod, hogy jó döntést hozz. Bemutatjuk az egyes lehetőségek előnyeit és buktatóit, hogy tisztán, érthetően dönthess a saját pénzedről.